Configurer votre planificateur personnel

Ouvrir le planificateur et examiner votre configuration actuelle

Commencez sur la page Planner pour consulter votre résumé actuel, votre score de santé, votre argent disponible et vos alertes. Ouvrez Planner Settings lorsque vous voulez ajouter ou mettre à jour les sources de revenus et les dépenses fixes que le planificateur utilise.

1. Ouvrez Planner.
2. Passez en revue les cartes récapitulatives pour la santé, l’argent disponible et les coûts fixes.
3. Sélectionnez Settings pour ouvrir Planner Settings.Planner Settings

Utilisez Planner Settings pour gérer les entrées enregistrées du planificateur

Planner Settings est l’endroit où vous gérez les entrées enregistrées qui déterminent les totaux de votre planificateur. Si un changement de paramètres précédent est toujours en attente, examinez d’abord cette demande d’origine plutôt que d’en commencer une nouvelle.

1. Ouvrez Planner Settings.Planner Settings
2. Si vous voyez un avis concernant une demande enregistrée ou en attente, sélectionnez Check original request avant d’apporter un autre changement.Check original request
3. Si la demande d’origine était une suppression, vous pouvez la poursuivre avec Retry original removal lorsque ce bouton est affiché.Retry original removal

Ajouter des sources de revenus

Les sources de revenus sont les payeurs que le planificateur utilise pour estimer l’argent qui entre ce mois-ci. Ajoutez le nom du payeur et le montant attendu.

1. Dans Planner Settings, allez à Income Sources.Planner Settings
2. Entrez un Payer Name.Payer Name
3. Entrez un Amount supérieur à 0.Amount
4. Sélectionnez Add.Add

Après la réussite de l’enregistrement, la nouvelle source de revenus apparaît dans votre liste de sources de revenus enregistrées.

Ajouter des dépenses fixes

Les dépenses fixes sont les factures régulières ou les coûts récurrents que vous voulez que le planificateur comptabilise chaque mois. Utilisez le nom du bénéficiaire, le montant et la fréquence qui correspondent au cycle de facturation.

1. Dans Planner Settings, allez à Fixed Expenses.Planner Settings
2. Entrez un Payee Name.Payee Name
3. Entrez un Amount supérieur à 0.Amount
4. Choisissez la Frequency qui correspond à la facture.Frequency
5. Sélectionnez Add.Add

Si une suggestion apparaît, elle peut provenir d’un abonnement ou d’une activité de débit récurrente. La choisir remplit seulement le formulaire; elle n’est pas enregistrée tant que vous ne sélectionnez pas Add.

Choisir votre stratégie de report

Rollover contrôle ce qui arrive aux fonds de panier non dépensés à la fin du mois. Il s’agit d’un paramètre du planificateur, pas d’un transfert bancaire.

1. Dans Planner Settings, allez à Rollover Strategy.Planner Settings
2. Choisissez Carry Forward, Redistribute ou Release to Available.
3. Sélectionnez Save Settings.Save Settings

• Carry Forward conserve les montants non dépensés dans le même panier le mois suivant.
• Redistribute répartit les montants non dépensés entre les autres paniers actifs.
• Release to Available renvoie les montants non dépensés à votre solde disponible à dépenser.

L’enregistrement des paramètres marque la configuration du planificateur comme terminée. Si l’enregistrement ne fonctionne pas, votre paramètre précédent reste en place.

Ajouter un panier d’épargne au planificateur

Les paniers d’épargne sont les objectifs que vous voulez suivre dans le planificateur. Depuis la page Planner, ajoutez un panier existant afin qu’il apparaisse dans votre liste de paniers d’épargne.

1. Sur la page Planner, sélectionnez Add Basket.Add Basket
2. Dans la fenêtre modale, examinez les paniers admissibles qui ne figurent pas déjà dans le planificateur ou dans la liste terminée.
3. Sélectionnez Add à côté du panier souhaité.Add

Après un ajout réussi, le planificateur se rafraîchit et le panier apparaît dans votre section des paniers d’épargne.

Définir ou mettre à jour un objectif de panier

Un objectif de panier enregistre le montant que vous voulez atteindre et, s’il est disponible, une date cible. Vous pouvez aussi définir une icône, un objectif de contribution mensuelle et une note.

1. Ouvrez la carte du panier que vous voulez modifier.
2. Entrez ou mettez à jour le montant cible.
3. Ajoutez une date cible si vous voulez que le planificateur estime le calendrier.
4. Définissez tous les champs facultatifs dont vous avez besoin.
5. Enregistrez l’objectif.

Utiliser la simulation et le report avec prudence

La page Planner comprend le mode simulation et un aperçu du report. La simulation sert uniquement à la planification hypothétique, et l’aperçu du report montre l’effet attendu de fin de mois avant que vous l’exécutiez.

1. Sélectionnez Simulate si vous voulez tester différents objectifs de panier sans les enregistrer.Simulate
2. Sélectionnez Run Simulation pour voir des résultats hypothétiques du planificateur.Run Simulation
3. Sélectionnez Rollover pour prévisualiser les résultats du report de fin de mois.Rollover
4. Si vous continuez, examinez attentivement le texte de confirmation avant de sélectionner Confirm Execute.Confirm Execute

Comprendre les totaux du planificateur

Le résumé du planificateur combine les soldes réels actuels des comptes avec des estimations de planification. L’argent disponible est une estimation du planificateur, pas un instantané bancaire, et il peut changer selon le revenu attendu, les coûts fixes restants et les besoins restants des paniers.

• L’argent disponible est l’estimation du planificateur de ce qu’il reste après avoir tenu compte des soldes réels et des obligations prévues.
• Le rôle actuel et les paramètres de votre espace de travail déterminent ce que vous pouvez voir et modifier.
• Les soldes bancaires et les totaux du planificateur ne sont pas la même chose; le planificateur peut inclure le revenu attendu et les sorties prévues qui ne sont pas encore réglées à la banque.

Lorsque vous examinez le résumé, considérez-le comme l’estimation actuelle du planificateur plutôt que comme un résultat confirmé pour l’argent futur. Si une valeur est nulle, le planificateur a calculé zéro; si un champ n’est pas disponible, les données ou la fonctionnalité n’ont pas été renvoyées.

Si quelque chose ne fonctionne pas

• Si vous ne voyez pas Planner Settings, il se peut que votre espace de travail actuel n’ait pas l’accès au planificateur ou la disponibilité de la fonctionnalité nécessaires.
• Si Ajouter, Save Settings ou un autre changement échoue, corrigez les champs visibles et réessayez une fois l’erreur effacée.
• Si un panier ou une source n’apparaît pas, assurez-vous qu’il n’est pas déjà dans le planificateur ou déjà terminé.
• Si un total du planificateur semble inattendu, vérifiez si vos revenus, vos dépenses fixes et vos objectifs de panier correspondent à votre mois en cours.

Si le planificateur ne se comporte toujours pas comme prévu après que vous avez corrigé les entrées visibles, rechargez la page et examinez le résumé actuel avant d’apporter un autre changement.