Définir les revenus et les dépenses fixes

Ouvrir Planner Settings

1. Ouvrez Planner Settings à partir de la zone de planification personnelle.
2. Si la page s’ouvre sur un message d’accès au lieu du formulaire, utilisez l’option affichée à cet endroit ou revenez lorsque l’accès sera disponible.
3. Si la page affiche un avis de demande enregistrée, vérifiez la demande originale avant d’apporter un autre changement.

Configurer les sources de revenus

Les sources de revenus sont des entrées du planificateur pour de l’argent que vous prévoyez recevoir. Utilisez-les uniquement pour la planification, et non comme promesse qu’une paie ou un autre dépôt arrivera certainement.

Le planificateur traite les revenus comme une estimation mensuelle de planification. Des sources de revenus suggérées peuvent apparaître à partir de votre historique de transactions, mais le fait de sélectionner une suggestion ne fait que remplir le formulaire; rien n’est enregistré tant que vous n’ajoutez pas la source.

Lorsque vous ajoutez une source de revenus, saisissez le nom du payeur et le montant prévu. Le formulaire de source de revenus n’a pas de sélecteur distinct de fréquence. Il s’agit d’une estimation de planification, et non d’un jour de paie ou d’une date de dépôt garantis.

1. Dans Income Sources, saisissez un Payer Name.Payer Name
2. Saisissez un Amount supérieur à 0.Amount
3. Si une suggestion convient, sélectionnez-la pour préremplir les champs, puis examinez les valeurs.
4. Sélectionnez Add.Add

Configurer les dépenses fixes

Les dépenses fixes sont des coûts récurrents que vous souhaitez inclure dans la planification, comme le loyer, l’assurance ou les abonnements. Le montant correspond au coût prévu pour ce bénéficiaire, et la fréquence indique au planificateur à quelle cadence s’y attendre.

Des suggestions peuvent provenir de modèles de débits récurrents et, lorsque c’est disponible, de sources d’abonnement actives. Une suggestion liée à un abonnement n’est qu’un indice de planification pour un flux récurrent actif; elle ne signifie pas que le prélèvement du mois en cours a déjà été payé.

Si une dépense fixe est liée à un flux d’abonnement récurrent, le planificateur peut l’inclure comme coût récurrent prévu même lorsque le prélèvement mensuel change. Cela aide le Planner à traiter la même facture comme une dépense récurrente plutôt que comme une toute nouvelle chaque mois. Si le flux n’est pas actif ou si l’élément n’est pas reconnu comme récurrent, il ne doit pas être traité comme une dépense fixe liée à un abonnement.

1. Dans Fixed Expenses, saisissez un Payee Name.Payee Name
2. Saisissez un Amount supérieur à 0.Amount
3. Choisissez un Frequency : hebdomadaire, aux deux semaines, mensuelle, trimestrielle ou annuelle.Frequency
4. Si une suggestion apparaît, sélectionnez-la pour préremplir les champs, puis examinez les valeurs.
5. Sélectionnez Add.Add

Enregistrer la stratégie de report

Votre stratégie de report contrôle ce qui arrive aux fonds du panier non dépensés à la fin du mois. Ce paramètre est enregistré séparément de vos entrées de revenus et de dépenses fixes.

1. Choisissez l’une des options de report : Carry Forward, Redistribute ou Release to Available.
2. Sélectionnez Save Settings.Save Settings

Examiner les enregistrements enregistrés

La page regroupe les enregistrements par nom, mais chaque ligne demeure un enregistrement source enregistré distinct. La suppression d’une ligne supprime seulement cet enregistrement, et non tous les enregistrements portant le même nom affiché.

1. Trouvez la ligne que vous voulez modifier sous Income Sources ou Fixed Expenses.
2. Sélectionnez Remove source pour cette ligne.Remove source
3. Attendez que la liste se rafraîchisse et confirmez que la ligne a disparu avant de répéter l’action ou de modifier un autre enregistrement similaire.

Ce que signifient les paramètres

• Les sources de revenus sont des estimations du planificateur pour l’argent entrant. Elles aident le Planner à modéliser les revenus mensuels attendus, mais elles ne garantissent pas qu’une paie ou qu’un dépôt arrivera.
• Les revenus sont modélisés à partir des schémas récurrents dans vos transactions et des sources que vous enregistrez dans le Planner. Le même revenu réel ne doit pas être saisi deux fois sous des noms différents simplement pour forcer une estimation plus élevée.
• Les dépenses fixes sont des coûts récurrents du planificateur. La fréquence aide le Planner à répartir le coût dans le temps.
• Les dépenses fixes liées à un abonnement peuvent être incluses lorsque le Planner reconnaît un flux récurrent actif. Cela aide à éviter de compter la même facture récurrente comme une nouvelle dépense chaque mois.
• Les formulaires de revenus et de dépenses fixes acceptent des montants numériques sans sélecteur de devise. Examinez la base de devise indiquée dans les vues de planificateur associées avant de combiner des montants; le formatage des nombres ne confirme pas que des devises mixtes ont été converties.
• Un montant zéro n’est pas la même chose qu’un montant indisponible ou manquant. Zéro signifie que le planificateur a une valeur explicite de zéro; indisponible signifie que la valeur n’a pas été fournie sur la page.

À quoi s’attendre après l’enregistrement

• Les ajouts et suppressions réussis actualisent les listes enregistrées sur la page.
• L’enregistrement des paramètres de report met à jour le paramètre de l’espace de travail actuel pour la stratégie sélectionnée.
• La page peut afficher un bref message de réussite après l’enregistrement d’un paramètre.

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